Небольшой мануал, чтобы обезопасить свою карту от блокировки по 115-ФЗ.
1️⃣ Предварительно карту нужно “прогреть”.
Термин «прогрев карты» появился у обнальщиков когда банки стали блокировать карты практически сразу после залива на нее безнала, не давая снять в банкомате.
Тогда представители теневой экономики поняли, что так топорно работать уже нельзя и надо сначала изобразить поведение обычного человека, чтобы банковские алгоритмы не так сильно следили за активностью по карте.
Что представляет из себя прогрев карты?
Как правило, это регулярные покупки, связанные с жизнеобеспечением человека (магазины, кафе, заправки, подписки и пр). Причем лучше оплачивать у крупных и известных брендов, банки таким мерчантам больше доверяют, чем неизвестному ИП.
2️⃣ Не работайте со всеми подряд.
Покупайте и продавайте монеты на биржах, где внедрены процедуры AML и KYC. Так меньше шанс нарваться на мошенников.
Не принимайте платежи от третьих лиц. Ну а если очень хочется, то просите фото карты на фоне сделки и чек, конечно не 100% вариант, но тем не менее, действенный способ обезопасить себя от «треугольника».
3️⃣ Никаких резких скачков.
Не надо резко увеличивать обороты или количество транзакций. Банковские алгоритмы следят за вашей активностью. Оставляйте остатки на карте, не обнуляйте ее.
4️⃣ Комментарии к платежам.
Ходят слухи, что если в комментариях писать «возврат долга» или «подарок», то это защита от банковских проверок.
Конечно же это полная ерунда. Банки инициируют проверку на основании транзакционного поведения клиента, а не на основании комментариев к платежам.
Такие комментарии не только не помогают, но и вредят. Банк может быть осведомлён, что деньги пришли от продажи криптовалюты, а комментарий «возврат долга» расценивается как попытка обмана банка.
Мой совет – не оставлять никаких комментариев.
5️⃣ Соблюдайте суммовые и количественные критерии.
Эти цифры конечно же примерные, но следует учесть, что банки как правило контролируют оборот от 100 тыс. рублей в день или 1 млн. в месяц.
Также не рекомендуется делать более 10 переводов в день.
Не забываем подписываться на наши Telegram каналы: CPAGRAM — Арбитраж трафика и маркетинг CPAGRAM Арбитражные кейсы CPA и арбитраж трафика Шарим трафик и CPA CPA MOZG Тизеры и креативы Вакансии Арбитраж трафика
Подписаться на все наши telegram каналы в один клик - CPAGRAM TEAM
0 Comments